Cuanto tiempo hay que guardar los documentos

Cuanto tiempo hay que guardar los documentos

¿cuánto tiempo debo conservar los extractos bancarios?

También es una buena idea mantenerlos bien organizados. McBride sugiere que pongas todos tus formularios W-2, por ejemplo, juntos en un solo lugar. Haz lo mismo con los formularios 1099 y los extractos de las cuentas de corretaje.
Mientras te centras en tus documentos fiscales, es buena idea organizar todos tus documentos financieros, dice Barbara Weltman, que dirige el sitio web Big Ideas for Small Business y es autora de «J.K. Lasser’s Small Business Taxes 2019» (Wiley, 2018).
Por ejemplo, es posible que necesites los impuestos y los estados financieros de la correduría de los años anteriores si te vas a reunir con un asesor financiero. Si tu casa sufre un incendio o una inundación, o un ladrón te hace una visita, es posible que necesites acceder rápidamente a los papeles de tu seguro. Si enferma, sus seres queridos pueden necesitar encontrar documentos que demuestren que pueden cuidar de usted, como su poder sanitario.
Guárdalo durante menos de un año. En este archivo, Weltman aconseja guardar los recibos de cajeros automáticos, depósitos bancarios y tarjetas de crédito hasta que los concilies con los extractos mensuales. Una vez que lo hayas hecho, destruye los documentos en papel o tira a la basura los archivos electrónicos de forma segura, a menos que los necesites para respaldar tu declaración de impuestos. Conserve las pólizas de seguro y los extractos de inversión hasta que lleguen los nuevos.

cuánto tiempo debo guardar los registros de vehículos

Si eres como muchos de nosotros, la cantidad de papel que entra en tu casa es difícil de manejar a veces. Desde el correo hasta los recibos y los documentos, es un reto mantenerlo todo organizado. Mientras que muchas empresas están avanzando hacia sistemas sin papel, no parece que sea así cuando miras los montones de papeles financieros en tu casa.
Cuando tomas decisiones vitales y financieras, suele haber un rastro de papel. Lo mismo ocurre cuando compras, vendes o aseguras algo. Y después de la época de impuestos de cada año, hay otra pila de documentos que añadir a tus archivos. ¿Qué debe guardar y qué puede tirar a la basura esta semana, es decir, qué debe destruirse y eliminarse adecuadamente?
La razón principal para archivar los documentos financieros es poder defender sus declaraciones de impuestos anuales si es necesario, pero hay otras razones para guardar ciertos tipos de papeles. He aquí una guía rápida sobre lo que hay que hacer con los documentos financieros: cuánto tiempo hay que guardar los importantes, cómo almacenar los documentos que se conservan y cómo deshacerse del resto de forma segura.

lista de comprobación de los papeles importantes que debe conservar

Si aún no ha optado por la eliminación del papel, es posible que se encuentre inmerso en una avalancha de recibos, facturas, talones de pago, formularios de impuestos y otros documentos financieros. Pero no tiene por qué ser así. Puede pasar a la fase sin papel y deshacerse de algunos de esos documentos financieros. Algunos de esos papeles que has recopilado deben conservarse, pero muchos otros pueden triturarse y tirarse.
Consérvelos durante al menos tres años después de la fecha de vencimiento de la declaración de la renta que incluya los ingresos o pérdidas de la casa cuando se venda. Si tiene previsto vender la casa y ha hecho mejoras en ella, guarde los recibos de esas mejoras durante siete años: puede necesitarlos para reducir la ganancia imponible de la casa cuando la venda.
Guarde los recibos de los gastos médicos durante un año, ya que su compañía de seguros puede solicitar una prueba de una visita al médico u otra verificación de las reclamaciones médicas. A partir del 1 de enero de 2019, solo podrá deducir el importe del total de los gastos de atención médica no reembolsados permitidos para el año que superen el 10% de sus ingresos brutos ajustados. Si te acoges a esa deducción, tendrás que conservar los historiales médicos durante tres años para el registro fiscal.

cuánto tiempo hay que conservar los registros personales

Consulte las leyes laborales federales por número de empleados. Los empleadores generan y reciben un volumen significativo de registros, y es importante que la gerencia haga un fuerte caso de negocios para implementar un programa integral de gestión de registros. Las razones principales son: La función de RRHH dentro de una organización suele ser la principal responsable de la conservación de los registros y de la retención/eliminación de los registros relacionados con el empleo. Las leyes vigentes suelen prever sanciones monetarias civiles y, en algunos casos, existen responsabilidades individuales y penales. Además, el mantenimiento de los registros de empleo es fundamental para defenderse de los litigios relacionados con el empleo. De hecho, un empleador puede ser demandado por la destrucción errónea de registros de empleo bajo la teoría de la expoliación de pruebas. Es fundamental que los empresarios se aseguren de que su lugar de trabajo cuenta con procedimientos eficaces para crear y mantener los registros necesarios.
Directrices para el desarrollo de la políticaUna política eficaz de registros en el lugar de trabajo es el proyecto para el cumplimiento de las leyes y reglamentos federales y estatales, así como la orientación práctica para la gestión y conservación de registros de forma coherente y eficaz. A la hora de desarrollar, implementar y mantener una política de registros en el lugar de trabajo, deben tenerse en cuenta varios elementos clave.

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